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新浪财经--厉无畏:建议对绿色金融政策加以法律化

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新浪财经讯 由北京市金融工作局、北京市东城区人民政府、北京绿色金融协会和国家发展改革委能源研究所联合主办的“2011地坛论坛2011625日至26日在北京召开,本次论坛的主题是绿色金融与可持续发展。以下为全国政协副主席厉无畏的演讲实录。

  厉无畏:尊敬的女士们,先生们,大家下午好!今天我想结合目前我国绿色金融的发展现状,对未来绿色金融的发展提出一些看法。

  当前我们知道能源短缺的问题,气侯变化的问题越来越受到全球各界的关注,降低环境风险,促进经济可持续发展,已经引领全球发展的主要方向。中国正处于工业化的中期阶段,生态环境的质量令人担忧,绿色金融虽然有所发展,但仍然处于实践探索的阶段,绿色金融的未来之路还任重道远。首先我想结合我们的生态环境问题谈几点。

  改革开放以来,我国的经济是保持了持续的高速增长,也积累了巨大的物质财富,工业化和城镇化的进程高速推进,但是粗放型的经济增长方式和低效率的能源利用状况也给生态环境带来了巨大的压力。环保部在今年63号发布的2010年中国环境状况公报显示,经过多年的不懈努力,我国部分环境质量指标是有了好转。但是环境的总体形势依然十分严峻,面临着许多困难和挑战。主要表现在这样一些方面,比如说地表水污染依然很严重,湖泊,包括一部分水库,它的富营养化问题也非常突出。城市的空气质量虽然总体已经有所改善,但是部分城市的污染还是比较严重。而现在污染有50%是来自汽车尾气。部分生态系统功能有所改善,但主要生态环境问题也还是比较突出,生物多样性这样的一个情况在下降,这个趋势没有得到有效遏制,遗传资源也不断丧失和流失。农村环境的问题也日益凸显。农业源污染物排放总量比较大,总体形势也是非常严峻的,所以环境问题已经成为阻碍我们经济社会可持续发展的瓶颈。

  第二我谈谈绿色金融目前还处于探索阶段。近年来,绿色金融已经由理论探讨转向了发展实践。在如何降低能源消费总量,清洁化能源结构,提高能源利用效率,减少污染排放等方面发挥了重要的作用,也作出了不少有益的探索。自从2005兴业银行(13.84,0.40,2.98%)2007北京银行(10.13,0.28,2.84%)开展绿色金融业务以来,上海的浦发银行(10.10,0.36,3.70%),共行,建行,工商银行(4.48,0.10,2.28%)也都跟进,对能源服务融资,买房信贷融资租赁,碳金融等业务模式进行了积极探索,为绿色金融发展积累了不少经验。

  总体上来看,我国绿色金融发展还是处于起步阶段。金融机构对环境风险还处于防御阶段。在环境风险的评估、管理和环境价值创造方面,缺乏经验和技术,对绿色金融业务的模式,产品和服务的开发等方面,也还处于探索阶段。另外,经济主体的绿色金融意识还有待提高,各企业,各部门对绿色金融的意识还有待提高。绿色金融的市场体系,绿色金融的归置建设等方面也还有待与进一步完善,作为经济发展的核心部门,在引导资源,优化配置方面发挥着积极作用。也决定着节能减排的水平,我们刚刚几位致辞也都说到了,金融是我们现代经济的核心,所以我们今天资金怎么配置,实际上也就决定了未来一段时期我们的产业结构到底怎么样,所以要走绿色发展道路,我们金融资金的配制也会决定将来节能减排的水平。

  因此如何促进我国金融的绿色经营,促进节能减排这是转变发展方式和实现可持续发展的重中之重。当前要深化绿色金融的重要性的认识,致力于完善绿色金融三大支撑服务,及财政支撑服务,市场支撑服务和归置支撑,大力推进绿色金融的发展,这三方面分别加以叙述。

  首先我们要转变发展的观念,强化绿色金融的发展意识,绿色金融是全球金融领域的一场新的变革,代表着当今国际金融发展新的方向,为全球经济增长提供了新的动力,蕴藏着经济结构调整和发展方式转变的新的机遇,我们加快绿色金融的发展,不仅是实现可持续发展的要求,也是金融业本身发展的必然选择。各个经济主体应该切实转换传统的发展观念,深入认识绿色金融发展的重要意义。

  一方面我们要发展低碳循环经济,实现节能减排,而绿色金融也正在成为金融发展最具活力的核心。绿色改造对绿色金融的需求也日益强劲。比如说环境保护,污染物的处理,横跨多个行业,单纯依靠国家财政拨款解决资金需求是远远不够的,需要发展绿色金融体系来弥补资金的缺口,还要优化能源的结构,提高能源的利用效率,进行节能产品的开发,太阳能、核能、风能新能源的开发,这些从研究开发到产业化,都需要绿色金融的发展提供大量的资金,另一方面发展绿色金融,也给金融业带来了新的机遇,在全球经济低碳化的情况下,金融业必须以可持续发展为前提,不得不走绿色金融道路,环境风险已经越来越被金融业企业的利益相关者所重视,开始对金融企业提出环境方面的要求,能不能趋利避害,关键是在于金融企业能否制定适应可持续发展的绿色发展道路。所以这个是讲首先在观念上要有新认识。

  第二要谈财政支撑服务,引导绿色金融快速发展。绿色金融直接经济效益还不是很明显,可以说是不完全利润导向的金融,它的经营绩效需要按照环境目标,社会目标,经济目标加以综合衡量,它不是单一的利润导向项目。因此绿色金融具有明显的政策倾斜特征,它有政策性金融的相关性质,需要国家财政大力支持,分配政策性的资金介入,形成政策性的投入,市场化的运作,专业化的管理和信贷式放大的运营机制。

  从财政支撑绿色金融发展的方式来看,既可以研究有中央和地方两级财政投入组建,政策性定位的绿色银行,也可以研究通过设立环境税或者财政划拨,或者向中央银行申请再贷款方式成立绿色产业基金,还可以研究在现有商业银行设立政策性金融部门,履行绿色金融的政策信贷和担保职责。政策性资金对于绿色金融机构前期发展的引领、带动作用是非常重要的,但是如何实现操作主体和市场主体之间的风险和收益的分配,最优化的选择,支持的对象,最小化的道德风险,需要加以深入的研究,避免出现过去政策性金融发展当中出现的权责利脱节的毛病。

  第三,是要完善市场支撑服务,丰富绿色金融的工具供给,目前绿色金融仍然是以信贷为主,直接融资的比重比较小,而融资方式除流动资金贷款,项目贷款以外,其他形式还比较少。今后应该结合现有绿色金融市场的探索所积累的禁烟,依托国内现有资本市场体系,加以进一步健全和完善实现多元化的发展,提供更加丰富的绿色金融产品。要鼓励银行保险、证券、投资银行,资金、金融机构的深度介入绿色金融业务,加快培育中介机构,扩大市场的参与主体,合理布局我国碳交易排放所区域性的碳交易市场体系。

  在这当中,首先要建立完善的绿色信贷市场,提高银行机构环境风险的识别能力,把环境因素纳入到银行机构的贷款投资和风险评估程序当中,依据国家的相关产业政策,对研发生产治污和节能设施,以及从事节能减排,可持续型的生产经营机构,或者是企业提供贷款扶持,并实施低利率的优惠政策,对这类企业是当代可以给予利率上的优惠。对已经贷款的企业,有环境污染现象的,将提前收回贷款。对于要淘汰的产业和严重污染的企业,可以停止贷款。

  第二要建立完善的股票市场,我们现在已经有证券市场,所以可以考虑设立专门的绿色板块,在对申请上市企业审核当中,推行环境和节能评估,把不能达标的企业排除在外,而对于环境友好型和资源节约型项目,适度放宽他们在一级市场的发行资格限制,这些他们对环境比较好的,这些产业即使它可能的效率稍微比其他上市企业稍微差一点问题也不是太大,只要还是能够运行保持持续发展,就可以让他们在资本市场上筹集资金,进一步发展。

  对企业上市以后再融资的,就是已经上市的公司要再融资,就首先要审核它的环保事项是不是达标,环保不过关的,就严禁再融资。

  第三,还要建立完善绿色债券市场,包括政府债券,企业债券,金融债券,在总体上要简化环保项目,生态工程等发行债券的审批手续,缩短审批时间,对于正外部性强,回报率低的产业,政府可以通过发行绿色债券进行财政补贴,对于潜在回报率较高的绿色产业,可以考虑发行专项绿色金融债券和企业债券。因为债券有的回报很高,有的不是很高,所以可以区别对待。

  第四,建立完善的保险,发挥市场机制对企业排污行为的监督,因为保险公司参与以后,他也对这个企业加强监督。

  第五,要建立完善的绿色基金市场,批准基金管理公司设立专门投资于能够促进环境保护、生态建设和可持续发展的共同基金。

  第六,我们还要研究、实验绿色金融衍生产品的市场,我们要加大对有关天气衍生产品和减少信用绿色金融衍生品的研究和实验,实际上现在国际上对天气衍生品产品也已经有很多开发,我查了一下资料,在99年的时候,天气衍生品产品大概是34亿美金,到了05年是达到了84亿美金,现在不仅发达国家有天气衍生品产品,在发展中国家,像非洲,埃塞俄比亚,他们也在推行天气衍生品产品,因为这块儿它就是通过利用金融工具的理念,用于对自然灾害的风险管理,包括气侯变化这样,这样有利于我们保险公司和在保险公司分散他们的风险。

  第七,逐步推开碳交易市场的工作,积极研究碳强度减排指标的风险问题,加快筹建全国性碳交易市场的工作进度。

  四是要完善归置资产服务,保障绿色金融的有序发展。我们搞任何一个东西,我们现在要走向法制社会,所以完善的法律法规支撑,是推进绿色金融健康发展的制度性的保障。我国绿色金融的法制建设也刚刚起步,法律法规保障体系还不是很完善,相对于市场需求还比较滞后,应根据经济形势的变化,适时调整完善相关的法律法规,为推进绿色金融的发展,构建制度支撑,提供充分的法律依据。

  我们在这块儿要出台绿色金融机构认定和创设方面的政策,对于银行类金融机构,可以发放绿色贷款,占贷款总额的百分比为依据。对于非银行类的金融机构,可以从他们所从事的绿色金融业务占总业务量的比重为依据。

  第三,确定国家和地方创设绿色金融机构的条件,对达到绿色金融机构标准的金融机构和新设立的绿色金融机构给予扶持和鼓励,给予税收等方面的优惠。

  二要完善绿色金融产品的有关规定和政策,包括绿色现代,绿色股票,绿色债券、绿色保险、绿色基金和绿色衍生产品规定,明确绿色金融产品和衍生产品创新的各项激励措施,指引项目环保标准和环境风险评级标准等等。三要把绿色金融政策以法律形势稳定下来,实现法律对绿色金融发展的调控功能,避免经济政策的短期性。但是我国绿色金融发展的实践经验还不足,制定全国性的绿色金融法几乎还没有条件,今后可以研究在下一轮商业银行法,证券法,保险法等进行修改的时候,加入绿色金融的条款,或通过地方人大采用条例的形式,对绿色金融政策加以法律化。今天我就简要说这些,不当之处请指正,谢谢。

 

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